多项选择题 为了对客户洗钱风险进行完整评定，针对特殊情况增加“例外情形”。直接认定为风险等级最高的客户包括（）。

多项选择题 根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》，客户风险等级的系统初评是通过反洗钱信息管理系统根据（）的风险子项进行权重计算评定。

多项选择题 风险评估及客户等级划分中的外部风险评估按照洗钱风要素类别和风险子项权重，建立评级模型。评级模型分为（）。