多项选择题 开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取联网核查身份证件、（）、网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息。

多项选择题 加强客户销户操作管理。各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看（）

多项选择题 对于不配合客户身份识别（）或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户。