多项选择题
具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易； B.账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显； C.拆分交易，故意规避交易限额； D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符； E.其他可疑行为。 F.用途为工资的人民币结算账户转入个人结算账户
多项选择题 存款人申请办理变更个人存款账户信息、（）等，必须由本人凭有效身份证明文件，到营业网点办理。
多项选择题 开户行应对居民身份证通过联网核查系统核验存款人的身份信息，对身份证件的（）进行认真审查，对存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，如通过有效身份证件仍无法准确判断存款人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。核验通过后，开户行留存存款人的身份证件及辅助身份证明材料。
多项选择题 个人存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效身份证明文件，账户名称与提供的身份证明文件中姓名一致。
