多项选择题
在代销理财产品过程中,农村中小金融机构应当客观地向客户说明产品的各种要素,具体应包括以下()内容。
A、产品类型、特点
B、购买方式
C、投资方向
D、收益预期
E、市场风险
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多项选择题
在代销理财产品过程中,农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。()
A、组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训
B、严格规范代理销售行为
C、制定合理的奖惩制度
D、确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行
E、向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品 -
多项选择题
针对不具有办理证券保证金第三方存管业务资格的现实,在代理第三方存管业务前,农信社应当与合作银行签订委托代理协议,取得相应授权,协议中应明确以下()内容。
A、银银自助转帐的合作模式
B、双方的权利义务
C、出现业务差错的处理流程
D、出现异常情况的处理流程
E、违约责任 -
多项选择题
代理信托业务中,为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险,事前银行应采取以下()措施。
A、对项目进行严格的法律风险审查
B、认真审核信托资金所投向项目的合规问题
C、积极履行尽职调查,全面、详细、独立审查信托项目
D、不宜接受存在合法合规瑕疵的项目
E、仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性