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全部科目 > 银行知识/财经金融知识竞赛 > 中国银行基层网点风险管控“50条”知识

多项选择题

省行对流水管理提出相应规范要求及违规问责标准,主要违规情形有()。

    A.原贷款申请被尽职、审批人员拒绝后,网点未在原流水中补充调查或申请复议,而是篡改资料后重新发起一笔新流水来规避被拒绝
    B.原贷款申请被尽职、审批人员退回网点补充资料后,网点未按要求进行补充,而重新发起一笔新流水来规避原尽职审批人员的审批
    C.原贷款申请被尽职、审批人员退回网点补充资料后,无法补充通过,而重新发起一笔新流水来规避原尽职审批人员的审批
    D.原贷款申请已被尽职、审批人员通过,但核减了贷款金额或者提高了贷款利率,或者增加了风险缓释措施。网点并未落实放款前提条件,而是重新发起一笔流水以规避原审批意见。

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