多项选择题
为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）
A、严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
B、在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
C、周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
D、切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力
E、加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为
相关考题
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多项选择题
银行可采取以下（）措施规避签订代收代付协议存在的法律风险。
A、银行在与委托人签订委托代收协议前，应对委托人与第三方签订相关的收费协议或相关证明文件进行审查
B、明确指定款项资金划转的具体规定
C、明确委托人对划转指令的真实性、正确性负责
D、明确委托人因自身原因需对第三方账号进行变更的，委托人必须及时通知银行，不及时通知的，由此产生的责任由委托人承担
E、明确办理批量业务指定款项资金划转的具体规定，以及明确业务处理流程、操作和管理要点等 -
多项选择题
对批量开户的账户进行上门激活时，银行可采取以下哪些措施规避法律风险（）
A、由委托人委托被授权人办理账户的首次激活，填写《上门激活申请表》、《委托办理激活授权书》，并由委托人、被授权人签名确认
B、银行经办人要求开户人和被授权人提供身份证原件并对其进行核实
C、银行经办人要求开户人和被授权人在身份证复印件上签名确认
D、银行经办人在身份证复印件上加盖"与原件核对相符"章，并注明"用于开户人授权被授权人在支行办理激活业务"
E、在技术条件许可的情况下，银行应当对授权过程进行全程录像并做好录像的存档管理工作 -
多项选择题
农村中小金融机构在宣传保险产品时不得误导消费者，以下做法错误的有（）
A、以农村中小金融机构的名义介绍保险产品
B、以保险公司和农村中小金融机构的名义共同宣传保险产品
C、宣称保险产品"有银行和保险公司的双重信誉保证"
D、向消费者销售保险产品时承诺最低分红水平
E、混淆保险与储蓄的区别
