单项选择题
（）有助于银行深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。银行遇常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，尽可能考虑到每种情景下可能出现的有利或不利的重大流动性变化。
A.资金管理
B.压力测试
C.账户管理
D.情景分析
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单项选择题
（）是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
A.操作风险
B.再证券化风险
C.流动性风险
D.重新定价风险 -
单项选择题
市场风险管理中的久期缺口同样可以用来评估利率变化对银行某个时期的流动性状况的影响：当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性也随之增强；如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度大，流动性也随之减弱。
A.正值
B.负值
C.零
D.一 -
单项选择题
（）通常被认为是银行破产的直接原因。
A.再证券化风险
B.重新定价风险
C.流动性风险
D.操作风险
