单项选择题
银行实质性风险中,以下哪一项是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险?()
A.操作风险
B.战略风险
C.流动性风险
D.信用风险
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单项选择题
网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项?()
A.严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡
B.加强对易发案部位的管理
C.加强日常管理
D.做好员工行为动态管理的排查工作 -
单项选择题
网点反洗钱工作采取的措施中,建立健全和执行客户身份识别制度不包括以下哪一项工作?()
A.在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,核对并登记客户(含代理人和被代理人)、受益人真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B.建立分等级的客户接受政策,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.充分利用已有的联网核查公民身份信息系统,加强对客户身份的再审核、确认
D.按照安全、准确、完整、保密的原则,办理业务后立即销毁客户身份资料和交易记录 -
单项选择题
网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中,定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定?()
A.每月组织召开1次防范案件或内控管理会议
B.每季组织召开1次防范案件或内控管理会议
C.每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议
D.每年组织召开1次防范案件或内控管理会议
