多项选择题
为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控,客户经理需根据预警处理结果,做出初步客户准入判断。以下说法正确的是()。
A.客户或其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。
B.股东/投资人(持股比例不足50%)或其他主要关联方命中SDN名单,经办机构认为可以准入的,需按照相关规定开展制裁风险尽职调查,并提交至相应层级进行审批,确保其跨境业务不会给农行带来制裁合规风险。
C.主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人,或为特定自然人特定关系人员的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。
D.客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。
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多项选择题
根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》,下列客户尽职调查审核层级说法正确的是()。
A.内勤行长在尽职调查后认为可以准入的,需根据客户制裁风险等级,将尽职调查档案提交至不同层级进行审核
B.中风险及以下客户的尽职调查档案,应由本级机构审核人员审核
C.高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核
D.极高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核 -
多项选择题
客户经理应按照客户制裁风险等级,定期对客户尽职调查档案进行复审。以下说法正确的是()。
A.极高风险客户:每6个月一次
B.高风险客户:每12个月一次
C.中风险客户:每24个月一次
D.中低风险及低风险客户:每48个月一次 -
多项选择题
外币票据托收。筛查要素应包括:()、清算行等。
A.申请人
B.出票人
C.付款行
D.代收行
