多项选择题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，银行机构应采取下列（）等方式，密切监测和防范银行卡欺诈交易。
A.在向客户发放新的银行卡时，发卡银行必须给持卡人发放“安全用卡须知”
B.发卡银行应建立有效的防欺诈申请管理机制，对已发现的欺诈申请，建立专门档案管理，防止其再次通过申请审核，形成潜在风险
C.发卡银行应利用现代化技术手段建立银行卡业务实时监测机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施
D.完全依靠中国银联建立健全对特约商户和POS机具的管理机制，密切监测特约商户异常POS交易
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多项选择题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，出现下列（）等情形的持卡人，属于高风险持卡人。
A.有信用卡交易无还款记录
B.涉嫌非法套现行为
C.已产生违约金和滞纳金
D.以上都对 -
多项选择题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，下列选项中，（）属于银行卡业务风险指标。
A.呆账率
B.伪冒损失率
C.差错率
D.作废率 -
多项选择题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，下列关于银行卡发卡业务合规性管理的说法，正确的是（）。
A.各发卡银行应公开明确告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求
B.银行卡申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下盲目发卡
C.对通过互联网申请的客户，发卡银行只需要求客户下载填写申请表递交后即可发卡
D.对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的银行卡发放方式，发卡银行应通过适当方式核实持卡人身份，不得激活未经签名确认、未经开卡程序确认等的银行卡
