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全部科目 > 银行知识/财经金融知识竞赛 > 同方全球人寿保全规则知识

多项选择题

以下哪种情况无法申请贷款()。

    A.保单已减额交清
    B.保单已经申请过一次借款
    C.保单已经终止
    D.保单已经自垫

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  • 多项选择题
    简易受理时以下哪些需要信息需要输入()。

    A.条形码
    B.保单号
    C.是否电话回访
    D.保全项

  • 多项选择题
    以下哪项是柜面保全初审要求()。

    A.所需的申请材料必须齐全、规范,特别对于身份证明材料等相关信息必须清楚、且真实有效,如:身份证件,其证件信息及五官头像等信息必须清晰、可辨
    B.保全项目的受理须符合现行的保全规则,涉及收、付费时,须提示渠道或客户务必确保授权的账户正确有效,尤其对于产生付费的,还需同步提醒确保扣款账户已存够足额保费
    C.业务受理时,请优先在系统内进行试算操作,对于“已被保全挂起”的业务,请在已被挂起的保全操作完成后,再行受理后续业务,对于提示“应收数据目前银行在途中”的业务,尤其当操作退费类业务时(如:退保、减保等),请务必关注回盘结果后再确定是否可直接受理,或进行业务受理时在申请书材料上明确备注“该单目前银行在途中,需关注回盘结果,再行操作”
    D.邮寄件业务:业务受理时,务必要优先通过系统查询确认,该单是否符合邮寄件的申请要求(如:保单中是否存在对应的服务人员,该业务是否可通过线上进行自助办理等),针对不符合规则中邮寄件的受理范围及要求的,则需将该材料退回给到保单所属渠道进行后续的跟进处理

  • 多项选择题
    以下关于减保说法正确的是()。

    A.保全项目“减保(20402)”与“加保(20401)”同一申请书上不得复选
    B.每行仅填写一个险种,且“险种代码”与“险种名称”必须填写一项
    C.变更后的保额/份数:必须填写,正确示例“2万”,“20000”,原则上填写的保额/份数,不允许涂改,如有涂改需重新提供申请书
    D.如在犹豫内操作减保,现阶段请在申请书上明确备注“犹豫期内减保”,以避免因误受理导致保全操作失误

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