多项选择题
下列关于同业存款业务后续管理说法正确的是()
A.同业存款业务管理档案按照浙江民泰商业银行档案管理相关规定进行管理。
B.定期对账:总行运营管理产结算中心及分支机构运营管理部门负责同业账户的定期对账工作,及时与对方核对账户余额和发生额。若对账金额不一致时,必须及时查明原因,妥善解决处理。
C.动态监控:总行运营管理产结算中心及分支机构运营管理部门应对同业存款账户的利息及资金变动情况进行监控,发现异常情况的,应及时联系同业存款业务经办部门。
D.同业存款账户的结清和销户工作遵照《浙江民泰商业银行单位银行结算账户管理办法》及《浙江民泰商业银行系统内资金管理办法》的相关规定执行。
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多项选择题
总行经营性存放同业款项,由总行资金营运部根据业务经营需要与其他金融机构协商确定存放同业的本金、利率、期限和计息方式等,并签署同业存款合同。具体业务流程为:()。
A.申请:资金营运部经办人员填写《浙江民泰商业银行同业存款业务审批表》(附件2),相关合同作为审批表附件,资金营运部负责人签署意见后报有权审批人逐级审批。
B.审批:由有权审批人逐级完成审批工作。
C.开户:审批同意后,由资金营运部人员办理相关开户手续。
D.资金划付:资金营运部将相关审批表和合同交结算中心,结算中心负责通过人行大额支付系统完成资金划汇。 -
多项选择题
同业存放款项不包括()等机构的协议存款。协议存款的管理遵照浙江民泰商业银行《协议存款业务管理办法》执行。
A.中国邮政储蓄银行
B.保险公司
C.社保基金
D.养老保险基金 -
多项选择题
同业存放款项按用途可分为哪两种:()
A.同业存放代理款项
B.经营性同业存放款项
C.同业存放清算款项