发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。

A.超越公司授权范围收取客户保费，伪造客户信息或擅自利用客户证件申请银行存折、银行卡
B.与客户串通安排他人顶替体检，或擅自安排他人顶替客户体检，或未及时报告客户代体检情况
C.隐瞒、伪造或提供虚假个人资料、保证人信息
D.套取、骗取公司佣金、手续费、奖励等

A.每一个违规行为对应一次违规记分处理，违规行为涉及保单的，原则上每一件保单所对应的行为视为一个违规行为，但保单之间具有从属关系的除外；
B.一个违规行为符合若干违规行为的构成要件，应选择处罚较重的违规类别进行处理；
C.同一保单上存在多个违规行为，应择一重处；
D.销售人员拒不配合或故意干扰违规调查工作，应从重处理；