单项选择题
根据《广发银行同业理财产品销售管理办法》(广发银发[2017]203号),在客户购买同业理财产品的过程时,下列做法中不正确的是:()
A.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认;如果客户不同意购买该理财产品,商业银行应当遵从客户意愿,解除已签订的销售文件。
B.经营机构应严格遵守《人民帀银行结算账户管理办法》、《人民帀银行结算账户管理办法实施细则》等相关规定,禁止不符合要求的账户购买同业理财产品,经营机构应严格遵守反洗钱的相关规定,并严格按照反洗钱的相关流程进行购买操作。
C.同业理财产品销售人员在进行理财产品销售前,应对首次在柜台购买理财产品的客户进行风险承受能力评估,完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存,以此作为销售理财产品的依据。
D.客户的风险承受能力评级有效期为12个月,客户的财务状况发生变化及评级超出有效期后,同业理财产品销售人员应当对客户重新进行风险承受能力评估或者由客户自行通过企业网银重新进行风险承受能力评估。客户未进行持续评估,可灵活处理,根据上一次的评估结果再次购买理财产品。
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单项选择题
根据《广发银行同业理财产品销售管理办法》(广发银发[2017]203号),同业理财产品销售过程向客户宣传销售理财产品时,下列做法中不正确的是:()
A.同业理财产品销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,并应当尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。
B.允许通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传,扩大广发银行理财影响力。通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如客户明确表示不同意,仍可通过此种方式向客户开展理财产品宣传,以轰炸式营销打动客户。
C.同业理财产品销售人员必须对客户充分揭示其购买的相关产品或产品组合存在风险点。不得将理财产品当作一般存款产品,简单地进行收益率的比较,进行大众化推销。
D.同业理财产品销售人员在向客户推介理财产品时,应根据客户的风险承受能力测试评估结果,结合客户的财务状况,提供合适的产品或产品组合由客户自主选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式。 -
单项选择题
根据《广发银行理财投后管理办法》(广发银发[2017]386号),关于定期投后管理报告的说法,错误的是:()
A.分行项目承办部门每季度对理财项目投后管理情况进行汇总、分析,出具投后季度监控报告,由投后小组及分管业务副行长签字后留档,可不同时报送总行资产管理部。
B.分行项目承办部门每半年度按照总行以邮件形式下发的《半年度投后管理报告通知》对理财项目投后管理情况进行汇总、分析,出具半年度投后管理报告,并于按照邮件通知要求的时限,由投后小组及分管业务副行长签字后留档,上报总行资产管理部。
C.总行资产管理部将根据分行项目承办部门提交的半年度投后管理报告及相关材料进行通报。
D.报告内容应包括但不限于:理财投资项目基本情况介绍,项目种类、项目数量、存量规模、结构分布等;重点关注问题分析,例如重点监控的项目、客户情况、区域等的分析;风险预警分析,分析主要的预警信号以及采取的应对措施;管理机制建设及完善等内容。 -
单项选择题
根据《广发银行理财投后管理办法》(广发银发[2017]386号),关于投后管理应切实履行的原则,下列说法中错误的是:()
A.“责任人”原则是指对分行发起的理财产品投资项目风险管理实行分行签字行领导负责制;对理财的投后管理,分行项目承办部门和承办支行共同组成投后项目小组,作为投后管理工作的第一责任人,具体实施投后管理,承担主要投后管理责职;分管业务签字行领导承担主要领导责任。
B.“被动管理”原则是指理财投后管理机构及人员应强化投后管理风险理念,杜绝“重项目申报、轻投后管理”的现象,实施被动风险管理。
C.“及时性、真实性、有效性”原则,是指理财投后管理机构及人员应加强对项目的持续监控,及时发现并有效识别风险预警信号,落实风险化解措施,最大限度保障风险的有效化解。
D.“定期检查与动态跟踪”相结合原则,是指理财投后管理机构及人员应定期开展投后管理检查工作,建立日常动态监测机制,利用行内外信息渠道多管齐下实施动态跟踪监控。
