单项选择题
以下对风险识别理解错误的是:()
A.风险识别工作要按照“细致分析,重点提炼”的思路来展开,要从初始风险清单的众多风险中,根据对业务具体情况的分析和实践经验,确定那些对业务有较大影响的风险,作为关键风险作为后续风险评估以及风险应对的主要对象。
B.风险识别的标准和方法都是客观的,识别结果不存在主观性。
C.风险识别存在主观性,可以通过团队讨论分析、咨询专业部门或人士等方法来尽可能减少主观性对风险识别结果的影响。
D.风险识别过程中要根据分析的内容向相关监管部门进行合规咨询,充分征求法律、科技、风险管理、内控合规等行内专业部门意见。
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按照工商银行反洗钱管理机制,总行反洗钱领导小组下设()个反洗钱小组。
A.5
B.2
C.4
D.7 -
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电子银行业务风险管理中,下列哪项不属于持续性风险监控的手段?()
A.电子银行风险监控系统监测分析
B.统计报表分析
C.网点日常业务检查
D.网上银行系统安全评估 -
单项选择题
下列哪项不属于电子银行重大事项报告的范畴?()
A.风险事件
B.业务中断
C.账务差错
D.重点可疑交易专报
