各行应结合跨境汇款事中监控模型，识别高风险跨境汇款业务，开展加强尽职调查，并在系统（）栏位记录尽职调查过程和结论。在尽职调查中，要注意结合客户身份、交易金额/频率等判断客户资金来源和用途的合理性，必要时要求客户提供资金来源、汇款用途等证明材料，包括如纳税证明、贸易合同、留学证明、亲属关系证明等。

A.了解中国银行客户（包括姓名、性别、国籍、常驻国家/地区、职业等信息），并按照行内有关客户信息的要求创
B.了解交易对手信息，了解汇款资金来源和用途或其他交易背景信息，识别客户是否为本人或其他实际控制人及实际受益人办理跨境汇款
C.对高风险业务开展加强尽职调查，不为资金来源或用途不合理、不符合客户身份和账户性质的交易提供金融服务
D.不为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪的行为提供金融服务；不为违反外汇管理政策的业务提供金融服务。

A.客户要求变更姓名、身份证件或者身份证件种类、号码的。
B.客户行为或者交易情况出现异常的。
C.客户姓名与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名相同的。
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，或客户先前所提供的身份资料、信息无法满足监管要求的。

A.从客户处要求独立可靠文件
B.回访或实地查访客户
C.向居民身份证件管理机关进行核实
D.查询客户信用记录档案