加强尽职调查应重点审查（）等，对于运输路线涉及被制裁国家的，按照“实质重于形式”的原则判断是否涉及制裁。

A.黄牛/外汇买卖客户：客户交易金额不大、未发现其呈现团伙性质或呈现地下钱庄特点的
B.公转私或利用对私账户处理经营事务的客户：经中国银行调查，客户从事正当经营，但在业务中呈现从对公账户转入对私账户（如法定代表人或财务负责人员账户）及/或利用对私账户处理经营事务，资金交易规模不大，且与其经营规模、范围、性质等相符，无重大偷税、逃税或骗税嫌疑的
C.长期存在跨境交易、外汇分拆的情形

A.公司金融、贸易金融和中小企业等条线负责对公客户的尽职调查
B.财富管理与私人银行牵头个人金融和银行卡等条线负责对私客户的尽职调查
C.金融机构、全球市场、托管业务等条线负责金融机构客户的尽职调查

A.客户风险分类管理
B.客户身份识别
C.大额和可疑交易报告
D.资料与交易记录保存