多项选择题
根据内部账设置的基本规定,内部账中的现金产品主要包括以下哪些类型()
A.运送中现金
B.自助设备占款
C.库存现金
D.在途汇划款项
E.缴存财政性存款
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多项选择题
根据内部账的产品参数配置,下列哪些属于内部账的产品配置业务()
A.现金
B.存放中央银行款项
C.存放系统内款项
D.存放同业款项
E.存出保证金 -
多项选择题
关于账户年检的主要风险点,说法正确的有()
A.客户提供年检资料不齐全,年检资料过期或没有相关单位年检标识。
B.年检资料信息与核心系统客户信息、账户管理系统信息不一致。
C.已完成年检账户的年检标识未置为"已年检"状态。
D.需要年检的产品,管理部门未通过参数设置年检有效期,会造成开户机构年检操作不成功。
E.未年检账户柜面执行金融交易时,是否符合"税款缴纳、贷款偿还、社保费用缴纳、工资发放"的业务类型。 -
多项选择题
关于冻结和扣划的主要风险点,说法正确的有()
A.核实执法机关是否有权查询、冻结和扣划。
B.有权机关执法人员以外的人员代为送达查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书的不予受理。
C.审核证件和法律文书的真实性和有效性,协助冻结存款通知书内容不明确的,可以说明情况不予协助。
D.查询该账户是否已经被冻结和可用余额,如可用余额小于冻结金额,需要进行超余额冻结时,应说明情况。
E.强制扣划时没输入冻结日期和冻结流水号的,系统直接判断扣划金额是否小于等于账户余额,如果是就直接扣划。