金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.年度结束后10个工作日报告
B.金融机构应及时将更新情况报告人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度报表时再报告
C.年度结束后5个工作日报告
D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或当地其分支机构

A.责令违法金融机构限期改正。
B.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分。
C.对单位处以罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处以罚款。
D.对单位处以罚款而不必对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处以罚款。

A.利用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应根据需要进一步分析、审核和判断，提高所报告的可疑交易信息的有效性。
B.“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因需要金融机构做进一步的人工调查和判断，并留有工作痕迹。
C.如果某一交易客观上具有有关规定列明的异常特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。
D.金融机构对反洗钱监测系统抓取的可疑交易信息，不做进一步人工判断，直接向国家反洗钱情报部门报告。