洗钱内部风险评估重点考察产品风险以及与保险业务直接相关的操作风险，包括（）等要素。

A.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照公司反洗钱法律义务要求识别客户身份。
B.公司在办理业务时能够及时获得客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
C.公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。
D.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构应按照公司要求开展反洗钱大额交易和可疑交易识别工作。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

A.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。
B.进一步深入了解客户资金来源、资金用途、经济状况、任职公司经营状况等信息。
C.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。
D.每半年开展一次定期审核。