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中国银行基层网点风险管控“50条”知识
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判断题
严控重空凭证、有价单证丢失被盗。坚持岗位牵制,确保不兼容岗位分离。
【参考答案】
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判断题
核查人员应及时查看业务预警信息,可以将预警信息以各种查询函件的形式直接发送被预警网点。
判断题
对发现的异常交易或潜在风险点,明确反馈和处理工作机制,在收到预警信息后,由独立于业务发生部门的人员完成核查。
判断题
复核人员要采取现场观察、签字审批、传票检查、系统监控等手段,持续监控网点特殊账户、高风险业务,包括监控理财资金账户、长期不动户等特殊账户,大额交易、强制修改重空状态、手工计结息、手工调整类等高风险业务,监控本机构操作的内部专用账户的异常情况,监督临时存欠类账户的日终核查,并督促问题解决。
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