多项选择题
对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（）
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
E.培训的对象是金融机构的全体人员
点击查看答案&解析
相关考题
-
多项选择题
下列哪些属于我国《刑法》（修正案六）191条规定的洗钱行为？（）
A.协助洗钱分子运输现金
B.提供资金账户
C.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券
D.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移
E.不法所得 -
多项选择题
在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，洗钱罪的上游犯罪包括（）。
A.贪污贿赂犯罪
B.破坏金融管理秩序犯罪
C.毒品犯罪
D.黑社会性质的组织犯罪
E.恐怖活动犯罪
F.走私犯罪 -
多项选择题
由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形，例如：（）。
A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
C.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
