单项选择题
根据《广发银行理财业务内部风险控制制度》(广发资管字【2015】87号),关于运行管理环节的控制要点,下列说法中错误的是:()
A.应当与托管机构核对有关业务的账务和交易记录,发现有不一致的,应及时找出原因并予以纠正。
B.应建立会计档案保管制度,确保档案真实完整。
C.应当按照法律、行政法规和中国银监会的规定披露理财产品信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
D.应以每只理财产品为独立会计核算主体,单独建账、独立核算,编制财务会计报告。
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单项选择题
根据《广发银行理财业务内部风险控制制度》(广发资管字【2015】87号),投资管理环节关键的控制点不包括:()
A.建立健全投资运作授权制度,明确各层级投资授权,并严格按授权执行。
B.应对理财资金所投资的资产进行持续的投后管理,跟踪分析经济形势与市场环境、资金流向与使用情况、资产价值变动情况、相关方信用状况变化等,并根据变化情况,采取相应措施。
C.理财资金所投资的基础资产,投后管理无需按照属地原则指定投后管理主办分行及责任人(若无属地分行,异地经办分行应明确切实可行的投后管理措施)。
D.加强理财投资合作机构名单制管理,明确合作机构准入标准和程序、存续期管理、信息披露义务及退出机制。 -
单项选择题
下列说法中属于产品销售环节销售渠道部门重点控制要点的是:()
A.按法规和资产管理合同的规定履行定期或不定期的报告义务;建立良好的客户关系管理系统,树立客户服务标准,做好客户服务、分析、开发等工作。
B.应建立会计档案保管制度,确保档案真实完整。
C.应当与托管机构核对有关业务的账务和交易记录,发现有不一致的,应及时找出原因并予以纠正。
D.应当按照法律、行政法规和中国银监会的规定披露理财产品信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 -
单项选择题
整改责任人,原则上应为()及以上人员。
A.总分行部门主管
B.总分行部门副总经理
C.总分行条线副行长
D.总分行主要负责人
