多项选择题
个人客户频繁补换卡（新增）模型核查方法有（）。
A.检查个人账户开户资料了解客户年龄、职业、地址等相关信息
B.检查个人账户交易明细通过账务凭证、影像、系统交易信息了解交易金额、交易对手、交易频率、交易渠道等信息
C.与客户/柜员/客户经理核实交易的相关信息综合分析是否存在异常
D.与客户历史交易情况进行比较包含交易金额、交易对手等
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多项选择题
对公业务电话核实号码非预留电话模型核查方法有（）。
A.检查单位账户开户资料了解客户行业属性、经营范围等相关信；
B.检查单位账户交易明细以及对账情况通过账务凭证影像、系统交易信息了解业务内容、交易金额、交易对手等信息
C.根据交易信息向操作柜员或相关人员核实未使用预留电话进行核实的原因
D.与客户/客户经理核实交易的真实性、合理性综合分析是否存在异常 -
多项选择题
运营再审核与交易分析系统个人账户风险管理模型包含（）。
A.个人账户存在可疑过渡特征
B.个人账户交易时间异常
C.个人账户存在小额试探性交易
D.个人账户高频电子银行渠道交易
E.个人客户频繁补换卡（新增） -
多项选择题
如发现符合风险特征并疑似银行卡已被买卖用于电信网络诈骗等洗钱犯罪的应立即采取如下措施（）。
A.拒绝办理补换卡
B.提示客户挂失销卡
C.拒绝销卡的按照审批流程对银行卡设置为只收不付
D.通过反洗钱系统报送风险事件
