“了解业务”是指交行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取（）等方面的交易背景信息，以判断交易的真实性和合规性。

A.使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实
B.对客户背景开展尽职调查
C.对客户的业务性质进行了解
D.按照风险等级对客户进行分类管理

A.进（出）口货物价格严重偏离货物合理价值或当时市场价值
B.交易异常复杂，涉及多个当事方与国家，付款线路复杂，且客户不能做出合理解释
C.支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易额不符，且不能做出合理解释的
D.贸易合同条款过于简单、合同与实际经济背景冲突；运输单据时效性合理性存疑，提单存在克隆仿制嫌疑

A.大额预付货款、预收货款
B.交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品，如贵金属、集成电路芯片等电子产品
C.境外投资项目经营业务与境内投资主体主营业务存在较大差异境外直接投资业务
D.跨境担保项下基础交易内容或融资资金用途与债务人经营范围、专业资质等不匹配，跨境担保业务申请人与债务人之间无合理关联关系